怎么办理usdt 是和否的 USDT 交易合规性

USDT（俗称Tether，U币）是Tether公司于2014年11月左右在马恩岛和香港注册的基于稳定美元（USD）价值的代币Tether USD（以下简称USDT） Tether公司承诺严格遵守1:1准备金保证，即每发行一个USDT代币，其银行账户将有1美元的资金保证。

USDT使用Omni（原Mastercoin）协议发行和交易，后来在ETH网络上使用erc20协议发行，在Tron网络上使用TRC-20协议发行。 因此，USDT的发行和交易基于公链，在一定程度上实现了交易的不可篡改和可追溯，其交易过程和交易结果仍然是公开透明的。

两者都是加密数字货币，都在一定程度上具有虚拟财产属性，但USDT不同于BTC。 BTC是一种去中心化程度比较高的加密数字货币，本身不锚定特定的对象或价值； 而USDT是由特定实体基于区块链发行的，发行方承诺USDT兑换美元的固定比例。 USDT交易在法律风险方面具有一定的特殊性。 在分析USDT是否属于货币、代币券、外汇资产的基础上，再分析USDT交易（主要为点对点交易，交易所集中竞价交易另议）是否构成违规操作、违法外汇交易等相关合规问题做框架工作。

1、USDT是法币吗？

根据中国人民银行2020年10月23日发布的《中华人民共和国中国人民银行法修订草案征求意见稿》第十九条，“人民币包括实物和数字货币形式。” 因此，中国人民银行发行的人民币数字形式的人民币也是法定货币。 从这个逻辑来看，外国法币发行者发行的数字货币也会被法律承认为货币。

不过，正如央行专家盛松成在谈及Libra时所说，“虽然Libra挂钩一篮子法币，看似解决了价格波动较大的问题，但仍无法改变其非货币的本质。 “货币。核心问题之一是Libra仍然没有国家信用支持，没有中央调节机制，如何稳定其币值值得怀疑。” USDT在很多监管方面与Libra类似，没有国家信用支持或中央调节机制，相关的监管和保护问题更大。因此，USDT不是外国法定货币发行机构发行的数字形式的法定货币，不是货币。

2. USDT是否属于传统的美元代币券？

关于代用券的认定，中国人民银行办公厅2000年7月5日《关于认定购物卡性质的函》（银办函[2000]519号）认为，根据《 《中国人民银行法》第十九条根据《现金管理暂行条例》和《国务院关于禁止印制、销售、购买和使用各类代币购物券的通知》的有关规定怎么办理usdt，《代币券”一般应具有以下要素：

一是一定数量的金钱；

二是无限期使用或者有一定的使用期限，即在时间上有一定的跨度；

三是在一定范围内使用和流通，可以购买不特定的商品；

四是匿名不挂失。

从形式上看，USDT有点类似于港币。 自1983年起，香港建立联系汇率制度，港元发行与美元挂钩。 发钞银行发行任何金额的港元时，必须按7.80港元兑1美元的汇率将美元交予香港金融管理局，记入外汇基金账户，并在印钞前出具债务凭证。 但港元有强大的金融体系、制度及相关措施保障港元稳定。

但就USDT而言，虽然发行方承诺会一比一盯住美元，但它有一定的数量； USDT的使用没有一定期限； USDT可以在一定范围内使用和流通。 它是一种匿名、不挂失的数字货币，但与港币相比还是相当脆弱的。 没有相关的制度和条件来保证USDT的稳定性，所以它的流通地域和范围基本局限于传统金融之外。

因此，在数字货币领域和其他一些相关领域，基本上具有美元代币券的特点，因此可以称为外汇代币券； 但在数字货币领域之外的传统经济金融领域，USDT 不具备美元代币券的特性。

3. USDT是美元外汇资产吗？

外币是指企业记账本位币以外的货币。 根据《企业会计准则第19号——外币折算》，外币是指企业记账本位币以外的货币。 记账本位币是指企业经营所处的主要经济环境中的货币。 企业通常应选择人民币作为记账本位币。 业务收支以人民币以外币种为主的企业，可按照本指引第五条的规定，选择其中一种币种作为记账本位币。 但是，编制的财务报表应当折合为人民币。 对于外币业务，企业应当将外币金额折算为记账本位币金额记账。 显然，以人民币以外的货币计价的货币都是外币。

外汇是以外币表示的支付手段和资产。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号，2008年8月5日起施行），本条例所称外汇是指下列方式可用于国际结算的以外币表示的支付和资产： (1) ) 外币现金，包括纸币和硬币； （二）外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款单、银行卡等； （三）外币有价证券，包括债券、股票等； (4) 专项说明 (5) 其他外汇资产。

那么USDT是美元外汇资产吗？ 在数字货币领域，USDT可以带来相应的经济效益，因为它等同于以美元计价。 从这个意义上说，它属于数字形式的外汇资产。 但USDT不同于一般传统意义上的美元资产。 一般认为，狭义的静态外汇具有以下特点：一是具有国际性，即必须是以外币表示的金融资产，而不是本币表示的金融资产； 二是可兑换，即持有者可以兑换成其他外币支付方式，但目前USDT仅限于数字货币领域，在其他大部分金融领域无法直接实现其兑换目的； 三是repayability，即可以直接作为支付方式在他国无条件使用。 同样，USDT 也不能无条件地作为他国的支付手段使用。

根据这个定义，以外币计价的证券不能被视为外汇，因为它们不能直接用于国际支付。 在数字货币领域，基本实现了可兑换、可兑现、国际化怎么办理usdt，可视为美元外汇资产； 但在其他传统金融领域，考虑到各国对数字货币的监管政策不同，距离这还有很长的路要走。 USDT不是境外法币发行机构发行的法币数字形式，也不是境外认可的金融产品。 区别很大，基本上不属于外汇资产，但在某些特定场景下，仍可能被认定为美元外汇资产。

4.买卖USDT本身被认为构成非法外汇交易的可能性较小

非法外汇交易的形式多种多样。 总结起来，大致有以下几种：

1、根据我国外汇管理有关规定，中外机构或个人的所有外汇收入必须卖给中国银行，外汇交易必须通过指定银行或外汇调剂中心进行.

2.私自买卖外汇额度。 我国境内机关、团体、企业事业单位按照国家规定有一定的用汇额度，但必须在有关规定范围内使用。 然而，一些单位无视国家和法律法规，非法买卖其拥有的外汇额度，从中非法获利。 这种行为也是非法买卖外汇的行为。

3、其他一些变相外汇交易，实际上是打着合法形式的幌子，用人民币或实物非法兑换外汇。

显然，USDT不能直接卖给指定银行，目前也没有与USDT相关的外汇额度，所以不是典型的外汇资产。 那么交易USDT不属于外汇交易，不能直接适用于非法经营罪。 也就是说，除极少数情况外，买卖USDT的行为被认定为买卖外汇的可能性较小。

5. USDT庄家非法经营犯罪的可能性较小

USDT交易者是指定期进行USDT交易的交易主体。 那么USDT交易员是否有可能构成非法操作呢？ 根据《中华人民共和国刑法》第225条的规定，非法经营罪是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的犯罪：（二）买卖进出口商品进出口许可证、原产地证书以及法律、行政法规规定的其他营业执照或者批准文件； 经本部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金结算业务的； （四）从事其他违法经营活动，扰乱市场秩序等情节严重的行为。

一般认为，这里违反国家规定的是国家规定，而不是地方规定或相关规定。 同时，条例还应明确“构成犯罪……的，依法追究刑事责任”的规定，刑事司法解释也应将行为解释为非法经营罪的行为。构成非法经营罪。

目前，国家尚无针对包括虚拟货币或虚拟商品交易在内的USDT交易者特许经营或专营许可的相关规定，也没有相关的刑事责任规定和相关的刑事司法解释。 将被视为非法经营罪。

六、USDT交易及其他相关违法犯罪活动

与 Libra 类似，从商业模式来看，USDT 可以实现几乎零成本的 P2P 交易，在数字货币交易方面与支付宝和微信具有类似的功能。 但是钱包不需要银行账户。 USDT就像现金，用户不会从钱包中获取利息； USDT储备金以美元计价，所以会比较稳定； USDT 兑换美元的收费标准取决于当地交易所和国税局。 从美国的司法角度来看，根据（Honway）的检验，USDT不能算作证券，而是一种支付工具。 USDT不涉及银行服务，可能更多的是一种支付工具。

USDT交易与反洗钱、反恐怖融资。 由于几乎零成本的跨境转账支付，可能引发洗钱、恐怖融资等风险。 因此，监管机构往往需要追踪资金和流量，以及特定的持有人和交易者。 这是必然的要求。 因此，在USDT交易中经常出现被冻结的卡，这可能表明交易对方已经涉及洗钱活动。 因此，如果USDT交易被用于洗钱和恐怖融资活动，那么USDT交易可能会引发反洗钱、反恐怖融资监管、刑事侦查，甚至直接构成洗钱或恐怖融资刑事犯罪。

USDT交易与资金管控、外汇管控。 由于私人数字货币具有匿名交易、资金跨境自由流动等共同特点，部分市场主体利用私人数字货币逃避资本管制，进行“灰色”经济收支。 有人利用USDT逃避外汇监管进行跨境支付。 这些虽然可能增加监管难度，但也越来越成为监管关注的领域。 因此，如果使用USDT交易进行违反资本管制和外汇管制的活动，可能会引发违反资本管制、外汇管制管理、追究刑事责任的行为，甚至直接构成相应的犯罪。

USDT交易与欺诈、盗窃、假冒、非法集资、非法交易等。由于USDT几乎不受监管，用户资金安全得不到保障，交易不透明，欺诈、盗窃、假冒等事件以及消费者数据安全可能发生。 不少用户在使用USDT进行交易时，存在诈骗、盗窃、传销、贪污、受贿、受贿、非法交易等行为，或利用USDT进行其他犯罪活动，使USDT交易成为犯罪工具，增加了监管取证难度和调查，使消费者失去权利。 保证。 因此，如果USDT交易被用于其他违法活动，USDT交易可能会引发其他行政和刑事案件的调查，包括但不限于欺诈、盗窃、传销、非法集资、非法交易、贪污、贿赂、和受贿，甚至直接构成相应的犯罪。

7. 涉及USDT交易的案件，如何确定USDT及相关数字货币的价格？

在涉及数字货币的案例中，如何确定价值是一个问题。 在实践中，通常有以下几种方法。 第一，当被告人具备其他入罪条件时，将不能估价或者难以估价的财产不作为定罪要件，而是作为量刑情节，实际上是为了避免这一问题； 一是根据被告人所售赃物的数量确定； 三是按被告购买时的价格确定； 四是按照被告与被害人协商的价格确定。

涉及到USDT交易的案件，USDT的价格如何确定？ 在实践中，警方认为不能以交易所的价格来确定，因为这是一个不合格的交易场所或平台，但我们可以考虑被告人的买卖，或者双方协商确定的价格。决定。

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